Việt Nam đang đề xuất bổ sung 15 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa nhằm tăng cường giám sát và phòng chống các hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và lừa đảo xuyên quốc gia. Dự thảo được xây dựng dựa trên khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), với sự góp ý từ Bộ Tài chính và các đơn vị thuộc Bộ Công an. Các dấu hiệu mới tập trung vào hành vi giao dịch bất thường như chia nhỏ giao dịch để né quy định, sử dụng ví ẩn danh, dịch vụ trộn tiền, hay thực hiện nhiều giao dịch liên tiếp từ tài khoản mới mở. Những quy tắc này cũng nhắm đến các trường hợp chuyển tiền đến các nền tảng tại vùng lãnh thổ có khuôn khổ chống rửa tiền yếu kém hoặc có liên hệ với các hoạt động phi pháp đã bị cảnh báo.

Một số dấu hiệu đáng chú ý bao gồm việc khách hàng từ chối cung cấp thông tin nguồn gốc tài sản, dùng công cụ ẩn danh truy cập nền tảng, hoặc nhiều ví khác tên nhưng vận hành từ cùng một thiết bị. Ngoài ra, việc nạp, rút tài sản mã hóa liên tục trong thời gian ngắn, đặc biệt sau khi thiết lập quan hệ khách hàng, cũng là tín hiệu cảnh báo. Các giao dịch qua cầu nối liên chuỗi (cross-chain bridges) có rủi ro cao hoặc liên quan đến các sàn giao dịch bị cảnh báo về lừa đảo cũng được đưa vào diện kiểm soát.

Dự thảo phản ánh nỗ lực của Việt Nam trong việc bắt kịp diễn biến phức tạp của thị trường tài sản số, nơi tội phạm ngày càng lợi dụng tính ẩn danh và tốc độ giao dịch để thực hiện hành vi phạm pháp. Việc hệ thống hóa các dấu hiệu giúp các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa nhận diện và báo cáo kịp thời. Tuy nhiên, vẫn còn thách thức trong việc triển khai thực tế, đặc biệt là khả năng truy vết trên blockchain và sự phối hợp giữa các quốc gia. Hiện chưa có thông tin về thời điểm áp dụng chính thức của quy định này.